つみたて投資で資産形成への道

世界一周旅行、船旅、引退後にしてみたいことがたくさんあるので、豊かな老後目指して、つみたて投資で資産形成します。

投資状況の棚卸し

8月も最後の日曜日になってしまい、

今年も残すところあと4ヶ月かぁ。なんて思っていましたので、

 

現在、投資状況の棚卸しをしたいと思います。

 

■つみたてNISAで継続購入中 

ひっくるめて期待リターン4.5%を想定している・・・・。

ここら辺はあまり違和感のないものを選定。

 

☆☆☆購入割合『大』のグループ☆☆☆
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

☆☆☆購入割合『小』のグループ☆☆☆
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
野村6資産均等バランス
世界経済インデックスファンド

 

■定期つみたてとして継続購入中・・・番外編

自社株持ち株会(※会社からの購入応援金+配当金を年率換算で考えると優良児)

個人年金保険(※会社経由で契約したので毎月支援金がもらえるので、それで投信に再投資。これも優良児。合わせて個人年金保険料控除もゲット)

学資保険(※これは、これでお約束)

 

■スポット購入(楽天ポイント、Tポイントの余剰分発生したら都度購入)

グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)

 

■塩漬け

☆☆☆高配当の『優良児』のグループ☆☆☆

8411 みずほ(※2019/8/25時点プラス運用)
8306 三菱UFJ(※2019/8/25時点プラス運用)

TLKM テレコムニカシ・インドネシア(インドネシア)
MBBM マラヤン・バンキング(マレーシア)

 

☆☆☆いつかは頑張ってもらいたい『問題児』のグループ☆☆☆
ADRO アダロ・エナジー(インドネシア)
PGAS ペルサハーン・ガス・ネガラ(インドネシア)

8604 野村(※2019/8/25時点マイナス運用)

 

 

投資関連だけで毎月10万円前後になっていますね・・・。